日本株投資は、長期的に見れば安定的なリターンを期待できる方法の一つですが、投資のリスクもあります。日本の株式市場は、リーマンショックやコロナなどで時に大きな変動を見せることがあります。また、企業の状況によっても株価が大きく上下することがあるため、投資家は株式市場や企業情報を常に把握し、市場動向を注視する必要があります。つまり、日本株投資には十分な知識と情報収集が必要です。
日本株投資の方法としては、個別株式の購入をはじめ、投資信託、ETF（上場投資信託）の購入があります。個別株式の場合、企業の財務状況や業績を調べ、その企業の株価が適正かどうかを判断する必要があります。一方、投資信託やETFは、複数の企業の株式をバランスよく保有することができるため、リスク分散がしやすく、初心者にもおすすめの方法です。投資信託の選定に際には、特に手数料が安くをさえられているかを考慮に入れる必要があります
売買での注意点としては、株式市場の動向を常にチェックし、売買タイミングを見極めることが重要です。また、急激な株価変動に対しては冷静に対処し、投資のポートフォリオをバランス良く保つことが大切です。
以上のように、日本株投資にはリスクがあるものの、適切な方法で投資を行うことで安定的なリターンを期待することができます。投資家は常に市場動向を注視し、情報収集を行い、冷静な判断をすることが求められます。
投資方法
長期投資
日本株投資において、長期投資は有効な方法の一つです。株価は短期的には変動がありますが、長期的には経済成長に連動し、企業収益の成長によって株価も上昇する傾向があります。これにより、長期的に見て安定的な収益を期待することができます。また、株主優待や配当金の受取りも長期投資によるメリットの一つです。
さらに、長期投資は短期的な投資と比較してリスクを低減することができます。短期的な投資は株式市場の変動に影響を受けやすく、投資家の心理的な影響も大きいため、リスクが高くなります。しかし、長期投資では株価の変動に対して余裕をもって対処することができ、投資家の心理的な影響も少なくなるため、リスクが低減されます。
さらに、長期投資には税金面でのメリットもあります。日本では、株式の売却益に対して税金がかかりますが、長期保有による運用利回りが上昇すると長期保有の税効果は良くなります。長期的に保有することで、税金負担を一部軽減することができます。なお、NISA保有の場合は、当然該当しません。
私の投資の基本スタンスは、株式投資においては長期投資です。アベノミックス相場では、上り相場だったこともあって、短期あるいは中期で売買を繰り返していた時期もあります。しかし、長期投資は安定的な収益が期待でき、短期に比べリスク低減や税金面でのメリットもあるため、シルバー世代にはお勧めの投資法です。
バランス投資
バランス投資は、株式だけでなく、債券や金、不動産投資信託（REITs）などの様々な投資商品を組み合わせることによって、投資ポートフォリオを多様化する一種の分散投資方法です。この方法により、投資家は、一つの商品が不調になった場合にも、他の商品のリターンでリスクを分散することができます。つまり、バランス投資は、投資全体のリターンを安定的にすることができ、長期的には安定的なリターンを期待できる方法なのです。例えば、債券は、株式市場が不調の場合には、安定したリターンをもたらす傾向があります。同様に、REITsは、不動産市場に直接投資することができ、安定したキャッシュフローをもたらすことができます。バランス投資は、投資家にとって、リスク管理とリターンの最適化につながる有効な投資方法であると言えます。
私の場合は、現在では、個別株は高配当株を中心とした日本株で、債券は日本とアメリカ、投資信託はアメリカを中心に投資しています。また、フィンテックはWealthNaviを利用しています。
《内訳》
- 定期預金等現預金 ４５％ 債権 ６％
- 個別株式(20銘柄程度) １２％ 投資信託 １２％（S&P500、全世界株式等）
- フィンテック ２５％（株式、債券、金、不動産）
※ この比率は、毎年違っており、近年は現金比率を高めています。
ドルコスト平均法
ドルコスト平均法は、投資家が毎月一定額を投資する方法です。株価が上昇している時期には少ない額を投資することで、株価が下落している時期には多く投資することで、平均取得単価を下げることもできます。この方法を使うことで、長期的にリターンを安定的に得ることができます。ドルコスト平均法は、以下の理由から投資家にとって有益です。
- 投資家は毎月定期的に投資するため、市場の変動に左右されずに投資を続けることができます。
- 株価が下落している時期に多く投資することで、その後の株価上昇により、より多くのリターンを得ることができます。
- 投資家は、投資金額を自分で調整する必要がないため、投資プランを簡単に維持することができます。
- 長期的な視野に立った投資ができるため、市場変動に左右されずに、より安定的なリターンを得ることができます。
この方法は、若い世代ほどより長期に積み立てられるため、若年層など投資資金があまりない方にとっては、とても有効な方法だと考えています。私は、シニア世代であることを鑑み、現金比率の伸びとともに、少しづつ投資額を減らしています。
技術分析
技術分析は、株価の値動きをチャートで分析する方法です。これは、株式市場の投資家にとって非常に重要なツールであり、株価の動向を予測するために使用されます。技術分析は、チャートからトレンド、サポートライン、レジスタンスラインなどを読み取り、株価の上昇や下降を予測することができます。また、技術分析を行うことで、投資家は市場のトレンドや動向を把握し、投資を行う際の意思決定をサポートすることができます。初心者には難しい方法ですが、慣れてくると有効な方法の一つです。技術分析を習得することで、より効果的な投資戦略を立てることができるため、投資家にとって非常に重要です。しかし、株価は様々な要因で上下しますので、実際は投資戦略どおりにいかないのが現状です。
日本株投資においては、様々な投資戦略があります。これらの投資戦略は、それぞれのメリットとデメリットがあります。投資家は、自分の投資目的やリスク許容度に合わせて、最適な投資戦略を選択する必要があります。また、投資にはリスクが伴いますので、注意深く投資を行い、情報収集を怠らないことが大切です。
売買での注意点
損切り
株式投資において、損切りは非常に重要です。株価が下落して損失が発生した場合、損切りをすることで損失を最小限に抑えることができます。また、損切りと同じくらい重要なのが、利益確定です。株価が上昇した場合は、利益確定をすることで、利益を確保することができます。
さらに、損切りラインをあらかじめ決めておくことで、感情的な売買を防ぐことができます。損失が出ていると、ついつい損を取り戻そうとして、損失がさらに膨らんでしまうことがあります。しかし、あらかじめ損切りラインを設定しておけば、感情的な判断をすることなく、計画通りに投資を進めることができます。
また、株式投資においては、単純に株価だけを見て判断するのではなく、企業の業績や市場環境など、幅広い情報を収集することが重要です。情報を収集することで、より正確な判断ができるようになります。そして、慎重な投資をすることで、長期的には安定した資産形成が可能となります。
私の場合は、以前は損切りラインを決めていましたが、最近ではIPO投資も行うようになってきたため、その企業の応援の意味を込めて株価が半額になっても持ち続けています。また、NISAの場合は損切りしても一般株の売買の損益対象（利益分から損益分を引ける制度）にならないことにも留意が必要です。
情報収集
株式投資をする際には、情報収集が非常に重要です。投資判断を行うためには、企業の業績、市況、そしてその他多数の情報にアクセスする必要があります。このように、情報収集の重要性は大きく、投資家は自分自身で情報を集めることが求められます。特に、企業の業績に関する情報が最も重要なポイントであり、決算発表を定期的にチェックすることが必要です。また、SNSやブログなどの情報も参考にすることができますが、何らかの情報を掲載することができるため、信憑性については注意が必要です。したがって、投資を行う前に情報をよく調べ、投資判断を行うことが重要です。
私の場合は、会社四季報に加え、CHAT GTPをフル活用して、情報収集を行うようになってきました。その上で、企業のホームページで決算はもちろんですが、MVV（企業のミッション・ビジョン・バリュー）を重視するようになっています。最近では、好きな企業を応援するというスタンスが強くなってきた傾向にあります。
デイトレードには注意
デイトレードは、株価の短期的な変動を狙って、1日から数日以内の短期間で売買を行う方法です。この方法は、短期的な利益を追求することができるため、多くの投資家にとって魅力的です。しかし、デイトレードはリスクが大きく、株価の急激な変動や市況の変化に左右されやすいため、初心者にはお勧めできません。したがって、デイトレードを行う場合は、市況の動向を常に注視し、十分な知識と経験を持っていることが重要です。また、慎重かつ冷静な判断力が必要です。さらに、デイトレードは、適切な戦略を持っていない場合、損失を招くリスクが高いため、戦略を熟考し、長期的な視野を持って投資することが重要です。
私の場合は、デイトレードを一度も行ったことはありません。このトレードは、比較的才能と集中力、決断力が必要であると理解しています。特に、リスクの高い傾向にあるデイトレードは、シニア世代には不向きのように思われます。
直近の市況に注目
直近の市況を把握することは、投資において極めて重要なポイントです。現在では、新型コロナウイルスなどの影響で、株価に大きな波があったため、投資家は市況を把握し、投資戦略を見直す必要があります。
市況を把握する際には、単に株価指数を見るだけでなく、企業の業績や経済指標の動向など、より詳細な情報を収集することが重要です。また、日本の政治や経済のみならす、米国などの世界の動向にも注目し、自分自身で物事を判断することが必要です。
最近では、世界的にインフレ傾向が強く、政策金利で優位に立つ業績の良い日本企業が注目されるようになってきました。海外投資家の日本買いがとこまで続くかわかりませんが、円安で緩やかなインフレが続く日本買いが当面続くものと思慮されます。
投資にはリスクがつきものですが、市況を把握し、投資戦略を見直すことで、リスクをできるだけ抑え、収益を高めていくことが可能になるものと考えています。
まとめ
これからの日本株投資について、投資方法や売買での注意点について考えてみました。投資は、経済情勢や企業の業績などの不確定要素が多く、リスクが伴います。しかし、適切な情報収集や損切りなどの注意点を守りながら、長期的に見て安定的なリターンを目指しましょう。
投資方法には、株式投資や投資信託などがあります。株式投資は、企業の業績や経済情勢などに左右され、リスクも高いですが、その分リターンも高くなることがあります。一方、投資信託は、複数の企業の株式を分散投資するため、リスクが分散されますが、その分リターンも低くなることがあります。自分に合った投資方法を見つけ、着実に資産を形成してください。
また、売買での注意点としては、相場の変動に注意し、投資目的やリスク許容度に合わせて売買することが重要です。また、損切りは、大切なポイントの一つです。投資に失敗した場合でも、損切りできるように余裕を持った資金配分を行うことが重要です。
株式投資には個人差がありますが、適切な情報収集や損切りなどの注意点を守り、自分に合った投資方法を見つけ、着実に資産を形成していくことが大切です。
