現代社会では、AI技術の進歩により、株式投資においてもAIの活用がますます重要視されています。AIを活用することで、株式投資の効率が大幅に上がり、リターンが期待できます。
個別株投資においては、投資家自身がリスク管理をしっかり行うことが必要です。リスクマネジメントには、ポートフォリオの分散化、損切りのルールの設定、投資家自身の予測に基づく意思決定などがあります。投資家は、AIが提供する情報に基づいて独自の分析を行い、リスクマネジメントをしっかりと行うことが重要です。
AIを活用した個別株投資を行う際には、投資家はAIの予測結果に疑問がある場合は、自分自身でも分析を行い、より正確な予測を得ることが必要です。AIは現代の投資において、重要な役割を果たしています。投資家は、AIを理解し、活用することが求められます。
AI投資では前回紹介したロボアドバイザーを活用した投資が有名です。今回は、個別株におけるAI活用法について解説します。
AIがもたらすメリット
膨大な情報の分析が可能
AIを活用することで、膨大な情報を瞬時に分析できます。このため、投資家は市場動向についてより正確な情報を持つことができ、個別株の分析がより詳細かつ正確に行えるようになります。
また、AIを活用することで、過去のデータをもとに現状分析や将来の市場動向を予測することも可能になります。このような予測によって、投資家はより効果的な投資戦略を立てることができます。そのため、AIは現代の投資にとって非常に重要な役割を果たすだけでなく、今後ますます重要性が高まることが予想されます。
現在無料で使えるGoogle Bardは、Pythonによる統計分析を得意としています。的確なプロントで指示すれば、精度の高いデータ分析ができます。例えば、有名企業の過去10年間程度の決算内容の統計分析なども簡単に行うことができますよ。
人間の感情を排除
投資には、人間の感情が深く関わっています。株式投資においては、株価が急落した場合には、不安や恐怖から売却する人が多くいるため、更なる下落に拍車がかかることがあります。このような投資家の感情的な反応が、市場の動向をさらに悪化させることがあります。
コロナなどで急激に株価が低下したときなど、少し慌ててしまいますよね。こうゆう時こそ、AI活用で冷静さを取り戻しましょう！
一方、AIを活用することで、市場への感情的な反応を抑え、膨大なデータを短時間で解析し、正確で迅速な意思決定が可能になります。また、AIは短期に加え、中長期的な視点での投資に適しており、瞬時に膨大な情報を分析することができます。
長期的な視点での投資が可能
人間が行う分析には限界があり、時間がかかるため、短期的な投資に偏ることが多いとされています。AIを活用することで、これらの問題を解決し、長期的な視点での投資がより正確になります。
AIは瞬時に膨大な情報を分析することができ、高度な精度で投資に関する情報を提供します。これにより、投資家はより正確な情報を基に、より長期的な視点での投資を行うことができます。
AIは市場動向を自動分析し、人間の認知範囲を超えた情報を利用することができます。これにより、投資家はより多角的な視点で市場を把握し、長期的な投資を行うのに便利なツールとなっています。
AIの具体的な活用法
個別株のAI活用法は、大きく分けて銘柄選定、売買タイミングの判断、ポートフォリオ構築の3つに分けられます。AIは、情報を分析することで、銘柄の将来の収益性や成長性を予測し、最適なポートフォリオを構築することができます。
銘柄選定
AIは、過去の株価データや決算データ、ニュース記事などの情報を分析することで、銘柄の将来の収益性や成長性を予測することができます。この情報をもとに、将来の株価上昇が期待できる銘柄を探すことができます。AIが予測した銘柄や自分の好きな銘柄の将来の収益性や成長性をもとに、投資候補をピックアップすることができます。
一般的に、中長期投資の場合、会社四季報や、専門誌、メディアなどを通じて、気になる株に注目し、その企業のHPなどで決算内容などのIR情報を確認します。その上で、ネット証券等で企業のPERやPBR、配当利回り、今までの株価の推移などを検証し、今買うべきかを検討しますよね。
私の場合は、気になる銘柄を自分で選定し、AIで分析を行います。企業のミッションやビジョン、配当利回り、将来性などを検討し、その上でAIの分析結果をもとに最終の銘柄選定を行っています。
売買タイミングの判断
短期保有においては、AIはテクニカル分析やファンダメンタルズ分析などの手法を用いて、株価のトレンドや値動きを予測することができます。AIが予測した値動きをもとに、株価の買い時や売り時を判断することもできます。ただし、短期売買の場合には、直感と経験がものをいう場合が多くあるのが現状です。
私の場合は、基本的には中長期的な視点での投資を行っているため、特に買い時について留意しながら判断を行っています。
ポートフォリオ構築
AIは、個別株のリスクやリターンのバランスを分析することで、最適なポートフォリオを構築することができます。この情報をもとに、リスクを抑えながらリターンを最大化できるポートフォリオを組むことに注力しましょう。
特にシニア世代は、投資のリスクヘッジが重要だと考えられています。変動の大きい株式投資は余裕資金で行い、その他に現金をはじめ、定期預金や国債、投資信託などに分散することがとても大切になります。
私の場合は、個別株の投資は経験が長く、現在では余裕資金で行っています。その他をロボアドバイザーはじめ、債券、投資信託など、投資分野が分散するようにリスクヘッジをしています。
AI投資の注意点
AI精度の限界
AIは過去のデータを基に予測を行うため、将来の状況が大きく変化した場合などには予測結果が当てはまらない可能性があります。また、AIは人工知能であり、人間のように感情や直感を持っていないため、AIだけに依存すると見落としが起きる可能性があります。
しかしながら、AIのデータは極めて貴重であり、それをうまく分析することで投資の改善につながることがあります。AIの予測結果に疑問がある場合は、自分自身でも分析を行い、AIの予測と照らし合わせることでより正確な予測を得ることができます。
AIによる投資の過信
AIは、あくまでも個別株投資の効率化やリスク管理に役立つツールです。AIを過信することなく、あくまでもツールとして活用しましょう。AI予測に基づいた投資戦略だけに頼らず、投資家自身がリスク管理をしっかり行うことが重要です。
リスク管理には、ポートフォリオの分散化、損切りルールの設定、投資家自身の予測に基づく意思決定などがあります。リスクマネジメントをしっかり行うことで、投資家はAIの予測が外れた場合でも、損失を最小限に抑えることができます。
投資は当然自己責任となり、AIの過信は禁物です。AIの投資判断を参考にしながら、しっかりとしたリスク管理を行いながら、自己判断の精度を高めていく必要がありますよね。
最後に
AIを利用することで、詳細かつ正確な個別株の分析が可能になり、長期的な投資も可能になります。AIは短時間で膨大なデータを解析し、市場の動向を分析できます。これにより、投資家は迅速かつ正確な意思決定ができます。また、AIを使用することで、過去のデータから将来の市場動向を予測でき、より効果的な投資戦略を立てることができます。
AIが非常に重要な役割を果たしている現代の投資において、リスクマネジメントには、ポートフォリオの分散化、損切りルールの設定、投資家自身の予想に基づく意思決定などがあります。投資家は、AIが提供する情報に基づいて独自の分析を行い、リスク管理をしっかりと行うことが重要です。
AIが今後ますます重要性を増すことが予測され、その有効活用することが求められます。しかしながら、AIを活用した投資にもリスクがあります。リーマンショックやコロナなどの影響で、世界的に急激に株価が下がる場合があります。
そうした状況でも、投資家は慌てずにしっかりとした信念を持ち、AIツールを最大限活用しながら、投資を継続していくことが成功につながるものと考えています。
